한국투자증권 ISA계좌 서민형 전환 신청 꿀팁

최근 만능계좌로 불리면서 세금 절세와 자산관리를 동시에 관리할 수 있는 ISA 금융상품이 인기입니다.

특히 조건만 충족된다면 일반형에서 서민형으로 전환 시 더 많은 비과세혜택을 누릴 수 있는데요.

오늘은 한국투자증권 ISA(개인종합자산관리계좌)를 일반형에서 서빈형으로 전환하는 방법과 꿀팁에 대해 알아보겠습니다.

[목차여기]

1. 서민형 ISA계좌란?

1인당 증권사 통틀어서 1 계좌만 개설할 수 있는 예금, 적금, 주식, 채권, ETF, 펀드 등 다양한 금융상품을 종합 관리하는 계좌입니다.

서민형 ISA계좌는 소득 요건을 충족하는 가입자 대상으로 비과세 한도와 세제 혜택이 더 있는 상품입니다.

그렇다 보니 일반형 ISA계좌보다 세금 부담이 적기 때문에 소득조건만 충족되면 서민형으로 전환하시는 것이 더 이득이라고 볼 수 있습니다.

소득요건은 아래와 같습니다.

2. 서민형 전환 신청방법 (한국투자증권)

한국투자증권 영업점을 이용해도 되지만 편리하게 1분 만에 한국투자증권 모바일 앱으로도 신청이 가능합니다.

먼저 한국투자 증권 앱 로그인 후 상품-ISA계좌 메뉴에서 '나의 ISA계좌현황'에 들어갑니다.

가입정보 확인 및 정보변경 클릭합니다.

'서민형 가입자격 확인신청' 클릭하시면 서민형 전환 자격이 되는지 확인하실 수 있는데요.

이때 소득확인 증명서를 제출하여야 합니다.

'개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서'입니다.

서류는 아래 링크를 통해 홈택스에서 1분 만에 발급받으실 수 있습니다.

참고로 모바일로 신청하는 것이고 영업점방문이 아니기 때문에 굳이 출력하지 않아도 됩니다.

증명서 발급 후 왼쪽 상단에 위치해 있는 소득확인증명서 발급번호와 발급일자를 입력하시면 신청완료됩니다.

신청 후 2시간 안으로 카톡으로 신청결과를 받아보실 수 있습니다.

3. 총정리

ISA계좌 서민형으로 전환하는 방법에 대해 알아보았습니다.

전혀 어렵지 않습니다. 홈택스에서 소득증명서만 조회하셔서 신청하시면 되겠습니다.

일반형보다 서민형이 비과세 한도가 높아서 소득요건만 해당하시면 무조건 서민형으로 전환하시길 바랍니다,